Les courtiers en ligne permettent généralement de trader des contrats pour la différence (CFD). Qu’est-ce qu’un CFD? Il s’agit d’un produit financier dérivé dont la valeur est basée sur un actif sous-jacent, par exemple, une paire de devises, un indice boursier ou une matière première. Dans cet article, vous trouverez tout ce que vous devez savoir sur le trading des CFDs.
Par conséquent, lorsqu’il trade, par exemple, des CFDs actions, le trader est exposé aux variations du cours de l’action, mais sans en être le propriétaire. Dans le monde du trading en ligne, les trades des CFDs sont donc un excellent complément, mais aussi une alternative au Forex.
Similitudes Entre Les CFDs Et Le Forex
Le trading Forex et CFD présente de nombreuses similitudes. Premièrement, les deux types impliquent un processus d’exécution similaire. Les traders peuvent facilement entrer ou sortir du marché, à la fois pendant les périodes haussières et baissières du marché. Pour cela ils utilisent une application pour trader en bourse.
Deuxièmement, les trades CFD et Forex sont exécutés sur la même plateforme de trading, en utilisant des graphiques et des stratégies similaires. Dans les deux cas, les ordres sont exécutés sur le marché OTC (over the counter), entièrement électronique, sans localisation physique.
Une autre similitude entre le trading CFD et le trading Forex est que le coût du trade est le spread, contrairement à d’autres types d’instruments qui facturent des commissions et d’autres frais financiers.
La principale similitude entre les CFDs et le Forex est que le trader ne possède pas vraiment l’actif de base. Lorsque vous achetez, par exemple, l’EURUSD vous n’achetez pas réellement l’euro et vous ne vendez pas de dollars américains, vous spéculez uniquement sur le taux de change. De même, lorsque vous achetez un CFD sur le CAC 40, vous ne possédez pas les actions de l’indice boursier, mais spéculez plutôt sur le prix de base. À bien des égards, le Forex n’est qu’un autre type de CFD proposé par des brokers comme Admiral Markets.
Les Avantages Des CFDs
Effet de levier. Le trader CFD peut ouvrir des positions d’une valeur supérieure à son capital, multipliant les gains potentiels, mais aussi le risque de pertes.
Vente à découvert: vous pouvez vendre le CFD sans l’avoir préalablement acheté. Accès au marché avec de petits fonds: certains marchés exigent des fonds importants pour commencer les investissements. Cela limite l’accès au marché et le nombre de transactions possibles, et donc les bénéfices potentiels. Cependant, un trader CFD n’a besoin que d’un petit capital.
Frais peu élevés: le trading de CFD comporte des coûts réduits. Les courtiers en ligne facturent des frais minimes ou nulles pour les positions d’ouverture et de clôture, par rapport aux actions traditionnelles ou à d’autres portefeuilles. Seul le spread représente la rémunération du courtier.
Accès facile aux marchés mondiaux: grâce aux CFDs, les courtiers offrent un accès immédiat et facile à plusieurs actifs, y compris les actions, les indices boursiers, les matières premières et même les crypto-monnaies. Par conséquent, la diversification et le suivi de position sont plus faciles avec le trading CFD.
Les Inconvénients Des CFDs
Risques de l’effet de levier: si le levier peut multiplier les gains potentiels, il augmente également le risque de perte. L’utilisation incontrôlée de l’effet de levier peut rapidement devenir dangereuse.
Risques de trading à court terme: le trading de CFDs est souvent associé au court terme, augmentant le risque de pertes en raison de sa difficulté.
Nouvelle régulation ESMA: le 31 juillet 2018, la régulation ESMA sur les CFDs est entrée en vigueur. Cette nouvelle régulation avait pour objet de protéger l’investisseur particulier. Le régulateur européen considère que les contrats pour la différence sont des instruments de risque et que seulement certains investisseurs sont qualifiés pour opérer avec eux.
Pour cette raison, l’ESMA classe les clients en professionnels et particuliers et leur applique des conditions différentes.
