Lausanne, le 18.05.2012

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AVERTISSEMENT - Pour les débutants qui veulent vivre de l’activité de trading et témoignage.

Le trading est une activité attrayante. "Apprenez à trader comme un professionnel en 20 minutes" ou encore "La ruée vers l'or trouvez votre filons". Il faut arrêter de croire les slogans alléchants de certains brookers car ils ne vendent que du rêve et de l'espoir. Ces brookers connaissent bien la "chose humaine" : la cupidité, la peur et la panique est ont une vision à court terme. D’autres, en revanche, n’ont pas pour but que vous cramiez votre compte en moins de trois mois. Les courtiers régulés ont tout intérêt à ce que l’on soit gagnant, vu qu'ils ne se rémunèrent que sur le spread (différence Achat-Vente). La nouvelle tendance des meilleurs courtiers est qu’ils vont détecter les clients qui perdent gros, pour leur offrir une formation en vue de leur faire améliorer leurs performances. Si les clients s'améliorent, ils vont trader plus longtemps et généreront plus de commissions. C'est un deal gagnant.

Quelque soit l'activité professionnelle, elle ne peut s'apprendre en 20 minutes. Il faut être réaliste, pour vivre d'une activité il faut une vraie formation, de l'entrainement, du temps pour travailler son système afin de comprendre ses erreurs. Une fois seulement qu'on a considérablement pris en main son système de trading et bien il reste à être performant. La route est longue.

On va ainsi "jouer en bourse" sans préparation avec l'idée de faire fortune. Ce que vous ne feriez pas dans une autre activité. Vous prendriez le temps de faire une étude de marché avant d'investir. Il faut se calmer et avant tout changer votre approche à 180°. Ce n’est pas un jeu. On ne visera pas non plus la fortune, la Ferrari et encore moins la McLaren portes papillons de Sergio.
On va d’abords dans une période de 6mois environ découvrir ce qu'est le trading. C’est la période la plus dure. Prendre le temps de modéliser la chose de manière technique. C'est une approche d'observation, un métier "reptilien", où l’on va se mettre en embuscade et faire le sniper ! Période finalement la plus facile (pour moi) pour identifier les points hauts pour vendre et les points bas pour acheter. Là où ca se complique c’est les moins values latentes ! Mais pourquoi ne les ai-je pas coupés avant ?
Quelques soient les performances si on ne met pas de stop c’est cuit ! C’est malheureusement à la suite de grosses pertes qu’on comprend tout. J’écris ce texte pour qu’il vous reste encore du capital après avoir tout compris !

Je suis Bagi, vous me retrouverez souvent sur le tchat du site de https://boursikoter.com. Je suis un débutant. J'ai environ un an d'expérience sur les marchés. Mais je considère que je n’ai que trois mois d’apprentissage. Si j'écris cet article c'est pour qu'il soit un trait d'union entre l'immense expérience et la performance des grands traders qui partagent leur technique sur le tchat et la réalité des débuts. Moi même, je ne comprends pas tout et me sens certaines fois vraiment largué. Mais je veux partager mes infos dans le but d'aider ceux qui veulent aller plus loin dans la technique et réussir leur reconversion et vivre du trading.

1) Soyez humble : à ce stade votre but n’est pas de gagner de l’argent mais d’apprendre peu à peu comment ne plus en perdre. L’année passée quand j'avais encore du capital, je prenais des positions qui me paraissent invraisemblables aujourd'hui. Je vais partager avec vous toutes mes erreurs dans l’espoir que vous me fassiez confiance quant aux conseils que je vais vous donnez. (C’est très prétentieux de ma part car je ne suis MMV (manager de moins values lol !) Pour les Pros qui liront ce texte certaines inepties sauteront à vos yeux, rappelez vous vos débuts, Merci de votre patience. Mon message veut juste transmettre les premiers points clés pour éviter que les nouveaux soient prêts une fois qu’il ne leur reste plus de capital.
2) Le fait d’avoir du capital, pas d’expérience, pas le bon brooker, pas les bons frais de courtage, pas le bon prof, pas le bon tchat, pas la bonne plateforme etc. est une accumulation d’erreurs qui va vous mener logiquement et rapidement à l’accident. Non pas de parcours, mais d’arrivée. A chaque fois que l’un d’entre nous se fait dégager par le marchééé, quelque part dans le monde une bouteille de champagne est sablée (bue cul-sec) ! ♪« WELCOME » ♫

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Pourquoi j'ai perdu mon capital ?

L’investisseur long terme (de 5 à 25 ans) :
Il y a trois ans, sur les conseils d'un copain investisseur, j'achetais des milliers de titres à tour de bras sur le SMI. J'étais persuadé qu'il ne pouvait rien m'arriver puisque les titres étaient nominatifs et que j'en serais toujours propriétaire. En plus les titres étaient Suisses ce qui représentait une image de stabilité à toute épreuve. C'était à l'époque de la grande chute d'UBS. C'est vrai, j'ai fait des gains avec UBSN et CSGN.
Mon copain investisseur n'aime pas les spéculateurs car il a une éthique, lui.
J’ai donc investi mes gains dans des entreprises (secteur pharma NOVN, NOBN et techno KUD à CHF 33.00) moins volatils pour jouer la sécurité car tout le monde me disait aussi de me méfier des bancaires. Bien m'en a pris. KUD n’arrêtait pas de baisser et je me persuadais que le titre aller remonter. Quand le titre a perdu la moitié de mon prix d'achat unitaire (PRU), j'ai appelé un autre copain, ancien arbitragiste pour la banque de France, pour lui demandé conseil, il m'a répondu de la manière suivante : Le prix le plus bas c'est zéro. J'ai encaissé ma perte et me suis arrêté "d’investir". Mon copain investisseur quand a lui n’a toujours pas vendu. KUD est à CHF 6.00 !

Bravo l'investissement, bravo l'éthique. Bravo tout court. Est-il rentré pour perdre ? Je ne le crois pas, il est rentré comme tout le monde : pour faire fructifier son capital et faire un gain. Tout le monde spécule sauf Warren et ceux qui font un travail en profondeur énorme sur les ratios d'entreprises et qui ont le capital pour attendre des années. Nous, nous n'en sommes pas là.
L’épicier du coin peut aussi spéculer. Il tente de mettre en valeur certains produits dit rare et va gonfler un peu le prix. Je l’ai été moi-même. Le restaurateur va vous faire une excellente sauce ou un plat qui sort de l’ordinaire et il va un peu majorer son prix, c’est normal, il y a énormément de travail derrière. Je le sais je l’ai été moi-même.
Selon une remarque très judicieuse d’Eloi le trading est comme toute activité de commerce. On achète à un prix bas et on tente de le revendre à un meilleur prix. C'est aussi d'attendre les moments de panique pour devenir acheteur et de devenir vendeur pendant les périodes d'euphorie.

Le spéculateur : Les produits dérivés forts et la cigale
Un autre copain cette fois-ci très spéculateur et fondamentaliste, m'a conseillé un jour d'acheter du VTCHAAZ (Vontobel). Nous étions le 4 juillet 2011, et lui pariait sur l'effondrement de l'euro par rapport au CHF. Je n'avais jamais essayé les warrants et j'ai fais comme lui, j'en ai pris 10000. Dès le lendemain je faisais du 100%. L'adrénaline a fait son effet et je me suis enflammé. Je dois bien avouer que je me suis gavé, c'était incroyable, et plus je faisais des gains et plus j'achetais des sous-jacents différents (des commo, du forex, des indices, des actions) et vu les frais de courtage, de commission et les frais de timbre fédéral engendrés par chaque position je suis passé des 10000 à 20000 pièces pour économiser ! J'ai récupéré toute ma perte sur KUD ! Sur ceux ou je perdais j'en rachetais pour moyenner à la baisse mon PRU et des 10000 du début je me suis retrouvé avec des 50000 pièces sur certains sous-jacent ! Et puis je me moquais du Thêta (valeur temps), car les gains engendrés par la chute l'EURCHF étaient magnifiques. J'ai passé un été inoubliable.

Le 6 septembre 2011. Ouch ! (j’en ai les larmes aux yeux), la BNS est intervenue et j'étais à l'envers bien sûre. Tout s'est compliqué. Je me suis fais laminé sur l'EURCHF et je me suis retrouvé avec plein de warrants perdants mais qui avaient encore pas mal de valeur. Encore une fois je ne me suis pas tout de suite résolu à les vendre car j'attendais que leur valeur remonte. Le Thêta m'a terminé à feux doux. Avant que ça n’atteigne zéro j’ai tout de même vendu avec un gout amer dans la bouche. J'étais en mode gueule de bois. Bien que j'avais pompé sur le capital pour payer quelques loyers (heureusement) il ne me rester plus qu'un sixième du capital initial. Il fallait arrêter ce foutu trading !

J'avais un prof à l'école qui donnait des cours sous forme de modules sur la théorie des jeux et la gestion des gains dans les casinos. La stratégie de base évolue autour de deux axes. Le premier est le développement de l'adrénaline pour les joueurs occasionnels en leur faisant gagner de temps en temps. Certains deviennent alors des joueurs compulsifs. Le second axe c’est qu’il faut se concentrer sur eux. Il faut entretenir une relation avec ce joueur pour qu'il perde le moins possible et cela de manière régulière. On va lui offrir toute les boissons, des repas, des nuitées, des jetons ! Cette relation se fait naturellement. L'adrénaline du joueur qui a gagné plusieurs fois fait de moins en moins d'effet. Le joueur, lui, cherche un effet aussi fort que la première fois. Il n'y arrive plus. Et un jour le miracle se produit, il va perdre énormément.
En médecine on appel le composé organique qui crée cet effet : la noradrénaline

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J'errais ensuite virtuellement de site en site ne sachant pas définir ce que je cherchais. J'avais besoin de partager mon expérience avec d'autres, mais ou ? Je cherchais à suivre une formation, mais avec qui ?
A force de fouiller, je suis tombé sur le site de Gilles. J'y ai découvert un homme dont le but était de partager son expérience afin d’aider ceux qui tradent de limiter leur pertes pour se faire éjecter du marché le moins vite possible. J'ai mal compris au début car pour moi le but c'était de gagner le plus, pas de perdre le moins.
Le premier gain est issu de la réduction la plus totale de la perte. Le plus de Gilles par rapport au Net (carrément !), c'est la sensibilité de son approche pédagogique. La transmission de connaissance, l'intégration et le contrôle du savoir chez ses Padawans. C'est un peu comme si vous aviez été nul dans une matière à l'école et qu’un jour vous tombiez sur le bon prof. Le prof qui vous fait devenir bon. Je suis sur qu'on a tous dans nos souvenir un prof comme ça. Un prof avec qui on se sentait bien et que l'effort ne coutait rien.

Au cours de nos premiers échanges à chaque fois que je lui posais une question, il me donnait deux réponses, voir plus. Au début ça m’agaçait de ne pas avoir une réponse claire. Je m'attendais à quelqu’un qui me donne des ordres et qui à la limite me gueule dessus. En réalité mes questions étaient orientées et comme Gilles pratique l'écoute active (PNL), il tente d'abord d'évaluer le niveau pour déterminer l'ensemble des connaissances et des outils dont on a besoin pour aller plus en avant.

:geek:
Le joueur (compulsif?) : Les produits dérivés doux et la fourmi
Le produit adapté pour débuter est le CFD (contract for difference), il permet d'adapter facilement la taille de l'exposition en fonction de votre profil de risque. Les frais ne sont en rien comparables aux warrants :
- le Spread chez Vontobel, le Market Maker,
- les frais de courtage, taxe d’exécution séparée et timbre fédéral de négociation chez e-sider (aujourd'hui Trade Direct), le brooker.
En clair même avec des notions de trading, j'étais perdant dès le départ sans compter que pour les warrants, il faut avoir raison tout de suite et ne pas laisser trainer ses positions car la valeur temps (le thêta) baisse peu à peu. Il ne faut pas oublier l'échéance aussi : Un suicide financeier.

En termes de risques le CFD est une Ferrari comme tout autre produit. Regardez cette vidéo avant de croire que le miracle est arrivé : ( http://www.tradingetanalyse.com/public/Apprendre_le_Trading_Les_CFDs_une_arnaque.cfm) elle pourra vous refroidir et ca tombe bien il faut rester froid en bourse.
Si le prof vous dit de ne pas dépasser les 30 km/h pendant le période formation c'est qu'il y a une raison (Il sait déjà que vous allez déconner ! Une Ferrari Mec ! Tu va voir ce que tu va voir !) Dans les CFD, le prof vous dira de ne pas dépasser le micro lot. Vous aller mal le prendre. « Restera scotché le prof quand je vais lui annoncer mes gains ! M’dira jamais vu un débutant trader comme toi ! Tu déchires !». C’est cela oui !

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Il faut l'écouter. Pourquoi ? Rappelez-vous que qu'en période de formation vous n'êtes pas en période de démontrer vos performances mais bien d'apprendre et de se familiariser avec le produit. Oubliez les performances, concentrez vous sur les probabilités de perdre le moins et gardez toujours en tête d'être un commerçant reptile en embuscade : vous attendez les périodes de panique pour acheter et les périodes d'euphorie pour vendre. Si vous ne faites pas ça et que vos expositions sont trop grandes, elles vont directement influencer votre mental et générer du stress, vous faites une pointe à 180 km/h et la probabilité d'accident est maximum au moment ou vous devez justement tentez d'améliorer la confiance en vous. Au moindre imprévu c'est l'accident assuré et vous allez soit vendre au plus bas, soit prendre une position inverse pour stopper la perte de la première exposition : nous voilà bien avancé. On se retrouve dans une situation trop complexe pour notre niveau et une perte de temps assurée par rapport au programme de formation initial.
Le CFD ne fonctionne pas comme si on achetait un produit dont ont est prêt à perdre la valeur. A chaque fois tout le capital est engagé si il n’y a pas de stop, c’est très dangereux. Lire le commentaire de Néoclassique du 13.04.12 section du Forum : Trackers et sous jacents : viewtopic.php?f=22&t=488&p=1579&hilit=cfd#p1579.

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En revanche, si on respecte la règle du Stop ou d’une perte maximale par trade, il peut vite un devenir produit excellent.
Je garde le terme de jeux à l’esprit. Quand on joue à un jeu, ca devrait-être un plaisir et non une source de stress. L’idée c’est de ne pas forcer, d’ailleurs j’écris c’est ligne pendant que je trade en même temps et que je bois un cocktail qui s’appelle le Ger30Jun12 ! Sympa non ? J’attends des plus hauts et des plus bas et je ne me précipite pas. Je ne me focalise pas sur l’argent mais sur le chart et tente de ne pas être compulsif mais raisonné. Même si j’ai encore la boule au ventre car il est vrai que ce n’est pas un jeu.

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Petit pétage de plombs - La boule au ventre ? Ben oui ce n’est pas un jeu : le cocktail c’était un Bloody Mary. J’entends Michel me dire « ha ben si t’as la boule au ventre c’est que tu es surexposé et nia nia et nia nia nia. Ben oui je suis-je suis surexposé j’attendais ce rebond pour sortir de ces « moyenages » (moyenner à la baisse du pru, elle est belle) moyenageux (ben oui c’est des vieilles MV! Mais là on est trop bas pour couper ! LA PROCHAINE ETAPE : IDENTIFIER UNE TENDANCE BAISSIERE ! Mais qu’est ce que je suis con : http://www.youtube.com/watch?v=NYeLrcWFitY - Désolé, il fallait que ca sorte. Hum Hum. Zen…

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Je vous suggère donc de prendre quelques leçons avec Gilles. Cinq heures n'est pas trop. Considérer cette somme comme un investissement. Ne pensez pas que je lui fais de la pub, même si j’aimerais bien. J'oriente plutôt votre capital de départ à maximiser sa chance d’être récupéré. Au lieu de faire disparaître cette somme directement en forçant l’exposition de vos trades, dites vous de forcer moins et de garder une partie pour cette formation. Vous aurez les bases et plus de chance de récupérer la somme. J’aurais du faire de la vente !

Si vous êtes trop fougueux comme moi, Gilles fera en sorte de vous temporiser. Si au contraire vous êtes trop peureux, il vous donnera certaines techniques pour développer la confiance dans vos prises de position. Il vaut mieux être condamné au micro lot au début et perdre peu que prendre des positions plus grosses. Par contre il faut y aller ! Ce n’est pas avec un livre qu’on apprend à nager ! (elle est de Sergio celle là)
Tout ce que j'ai appris je le dois à Gilles et ce qui vient de moi c'est ma grande volonté d'apprendre, mon petit capital et mes 12 heures de travail quotidien. Si ce n’est plus.

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Quelques règles dans le désordre
Les règles que je retiens pour les bases et qui peuvent vous paraître absurdes aux premiers abords :
- Ne vous éparpiller pas, suivre un seul sous jacent est déjà très complexe
- Observer le comportement des bougies avec les bands de Bollinger et la mme20 pendant deux mois minimum.
- Ne jouer pas les retournements ce n’est pas fait pour nous, appliquez la méthode de Gilles de l'entrée en tendance (que vous retrouverez dans son excellent webinaire et aussi partiellement : cf. règles N°8 des 20 règles mises à dispo par Sergio : http://www.sendspace.com/file/r9pg8x)
- Je remarque que mes débuts ont toujours étaient influencés par les décisions d'autres personnes : il faut bannir ces positions et prendre ses décisions seul, même si elles sont fausses.
- Plutôt couper ses positions perdantes que les gagnantes quitte à les couper avant quelles retournes à zéro (pas très clair !).
- Le marché ne fait jamais n'importe quoi c'est vous qui ne le suivez pas. Il donne certains indices en termes de probabilité.
- Quand vous avez une grosse MV ne la coupez pas n'importe comment attendez un point probable pour perdre le moins possible.
- Sur MT4, la balance est trompeuse surveillez la gestion de l'équité et la section profit. En fait ne regardez que le profit !
- le Brooker coupe vos positions perdantes qui sont en appel de marge
- Le marché est dangereux, mais le plus dangereux reste les positions prises dans le stress
- Simplifiez au maximum vos graphiques. Pas d'indicateur sauf les boll est la mme20
- Oubliez les stats, ne jouez pas les stats, soyez prudent à l'heure de la stat.
- Au début vous n'allez pas mettre de stop et vous allez hédger des positions perdantes. Vous vous retrouverez constamment à l'envers et avoir des positions Buy au nord et des Shorts au sud, tout le monde passe par là. Assurez vous que votre expos est minimes car le range que va faire le marchééé vous bloquera des positions sur le moyen terme.
- Prendre cinq heures de cours avec Gilles, même si vous comprenez ce qu'il dit, vous ne l'écouterez pas (car vos positions perdantes vont influencer toutes vos positions futures) et puis on se croit toujours plus malin que la prudence. Il se peut aussi que vous ne compreniez pas ce qu’il dit, ce qui est déjà plus normal. L’important c’est qu’il vous donnera les clés du mental à avoir pour le début, c'est primordial.
- Essayer de ne pas croire mais d’observer. Ne garder pas de positions la nuit, coupez les avant 22 heures. Dites le vous dès le matin.
- Une journée commence par l’attente et l’observation, pas par des prises de positions dès l’ouverture
- Faites des gains en micro lot (0.01) régulièrement pendant 1 mois. Au moins je l’aurais dit.

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La notion de durabilité :

Quand vous aurez récupérer votre capital vous aurez fait le bon en avant qui marquera vos début fructueux (je n’y suis pas encore). Ce cap à passer est rude car il va falloir maîtriser toutes les MV pour cela restez toujours avec 1 micro lot pour chaque position. Il se peut que vous fassiez une super semaine et que vous preniez tellement confiance que fassiez n'importe quoi la seconde semaine. Même si vous ne gagner rien pendant 3 mois ne vous décourager pas, le temps va faire les choses ne vous inquiétez pas. Soyez patient on ne pourra allez plus vite que la musique. Ce qui compte c'est de ne pas se surexposer. Car le but ne sera pas de gagner mais de perdre le moins possible. Et de survivre au trade suivant.

Thomas Edisson à fait 2000 expériences avant de trouver la bonne ampoule, dites vous qu'il va falloir faire 2000 trades avant d'y arriver. Autant que c'est 2000 trades soit en micro lot.

Remerciements

Gilles m’a poussé à développer mon sens de l'observation chartiste et les probabilités de minimiser mes pertes. Il ne veut pas que je joue les gros bras pour me faire éjecter. C'est très fréquent de voir le capital des nouveaux clients décroître fortement dans les premiers mois. En général, c'est le résultat de positions trop grosses et des pertes qui s'accumulent
L’objectif de Gilles est de vous aider avant que vous bruliez tout votre compte. C'est de l'intérêt de tous.
Gilles, je ne te remercierais jamais assez.
Boursikoter.com répond à mes besoins car l’expérience de chacun, par ses interventions est une info précieuse que vous n’aurez pas ailleurs. Et puis c’est interactif avec les meilleurs des meilleurs pour apprendre. Je voudrais remercier l’ensemble des participants du site qui m’ont beaucoup appris. En particulier, je tiens à remercier Michel pour sa grande disponibilité, Bluebird pour sa conception graphique et ses conseils continuels, Steph pour son inflexibilité et notre travail commun sur le COT report, et tous les autres que je ne cite pas. Ne m’en voulez pas.

Je n’avais qu’un manque, c’était un pro qui me « gueule » dessus pour me faire réagir. Je l’ai trouvé sur le site et cela m’a grandement fait augmenter ma dextérité. Merci à toi Sergio ! Grace à toi les signaux sont plus forts. J’aime bien quand tu me traite de Dingo, franchement ! sergioparis18 [09/05 à 23h38] : et dites a bagi qu on a pas eu ses 6520 dax et encore moins ses 6650 ; sergioparis18 [09/05 à 23h38] : un peu dingo dans sa tête le bagi qd même 🙂
Je l’ai mal prit sur le moment, mais je suis pire que ca ! Merci x2.
Comme j'ai un œil neuf et que je n'ai rien à cacher sur mes erreurs, j'espère vous avoir aidé avec ses quelques lignes. Désolé pour les fautes, la syntaxe, mes lacunes, la structure du texte, les contradictions, etc.

Bien à vous
Bagi