Indice

Qu’est-ce qu’un “indice”

Un indice est un indicateur ou une mesure de quelque chose. En finance, il s’agit généralement d’une mesure statistique de l’évolution d’un marché des valeurs mobilières. Dans le cas des marchés financiers , les indices boursiers et obligataires sont constitués d’un portefeuille hypothétique de titres représentant un marché ou un segment de celui-ci. Vous ne pouvez pas investir directement dans un indice. Les indices S&P 500 et US Aggregate Bond sont des références communes pour les marchés américains des actions et des obligations. En ce qui concerne les prêts hypothécaires, il s’agit d’un taux d’intérêt de référence créé par un tiers.

Chaque indice lié aux marchés des actions et des obligations a sa propre méthode de calcul. Dans la plupart des cas, le changement relatif d’un indice est plus important que la valeur numérique réelle représentant l’indice. Par exemple, si le FTSE 100 se situe à 6 670,40, ce nombre indique aux investisseurs que l’indice correspond à près de sept fois son niveau de base de 1 000. Toutefois, pour évaluer l’évolution de l’indice par rapport à la veille, les investisseurs doivent examiner le montant de leur baisse, souvent exprimé en pourcentage.

Relation entre les indices, les fonds communs de placement et les fonds négociés en bourse

Lors de la constitution de fonds communs de placement et de fonds négociés en bourse (FNB), les promoteurs de fonds tentent de créer des portefeuilles reflétant les composants d’un indice donné. Cela permet à un investisseur d’acheter un titre susceptible de monter et de descendre en même temps que le marché boursier dans son ensemble ou avec un segment du marché.

Les indices sont également souvent utilisés comme points de repère pour mesurer le rendement des fonds communs de placement et des FNB. Par exemple, de nombreux OPC comparent leurs rendements aux rendements de l’indice Standard & Poor’s 500 pour donner aux investisseurs une idée de la différence entre le rendement des gestionnaires et celui de leurs gestionnaires par rapport à celui d’un fonds indiciel. 

Exemples d’indices de négociation

Le Standard & Poor’s 500 est l’un des indices les plus connus au monde et l’un des indices de référence les plus couramment utilisés pour le marché boursier . Il comprend 70% du total des actions négociées aux États-Unis. Inversement, le Dow Jones Industrial Average (DJIA) est également un indice très connu, mais il ne représente que les valeurs boursières de 30 des sociétés cotées en bourse du pays. Parmi les autres indices importants figurent le DJ Wilshire 5000; le MSCI EAEO , qui comprend des actions étrangères basées en Europe, en Australasie et en Extrême-Orient; et l’indice Lehman Brothers Aggregate Bond.

Définition de rente indexée

Comme les fonds communs de placement , les rentes indexées sont liées à un indice de négociation. Cependant, plutôt que le promoteur du fonds essaye de constituer un portefeuille d’investissement proche de l’indice en question, ces titres affichent un taux de rendement identique à celui d’un indice donné, mais ils plafonnent généralement les rendements qu’ils procurent. Par exemple, si un investisseur achète une rente indexée sur le Dow Jones et que son plafond est de 10%, son taux de rendement sera compris entre 0 et 10%, en fonction des variations annuelles de cet indice. Les rentes indexées permettent aux investisseurs d’acheter des titres qui croissent avec les larges segments du marché ou le marché total.

Indice hypothécaire

Les prêts hypothécaires à taux variables présentent des taux d’intérêt qui s’ajustent tout au long de la durée du prêt. Le taux d’intérêt variable est déterminé en ajoutant une marge à un indice. L’un des indices hypothécaires les plus populaires est le taux interbancaire offert à Londres (LIBOR). Par exemple, si une hypothèque indexée sur le LIBOR a une marge de 2% et que le LIBOR est de 3%, le taux d’intérêt du prêt est de 5%.

Fonds indiciels

Parce que vous ne pouvez pas investir directement dans un indice, des fonds indiciels sont créés pour suivre leur performance. Ces fonds incorporent des titres qui imitent étroitement ceux d’un indice, permettant ainsi à un investisseur de parier sur sa performance moyennant des frais.

Gilles Santacreu

Gilles Santacreu

Gilles Santacreu est un pur autodidacte, passionné de chiffres et de l'univers boursier, il développe lui-même ses propres stratégies de trading automatique.
Administrateur du site BoursiKoter.com, trader pour compte propre, auteur du livre "Gestion Stratégique de Portefeuille", et animateur de conférences au salon du trading, il est reconnu pour son sens pédagogique, et partage le fruit de ses recherches d'une manière simple, mais efficace...

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